Гарант инвест дефолт

Гарант инвест облигации дефолт. Общая информация.

АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест» (ИНН 7726637843, адрес 127051, РФ, г. Москва, 1-й Колобовский пер., д. 23, пом. 1, ком. 3) столкнулась с техническим дефолтом, не сумев выполнить обязательства по выплате 19-го купона облигаций серии 002Р-07 на сумму 42,7 млн рублей. Информация об этом была опубликована эмитентом в официальных источниках.

В качестве основной причины неисполнения обязательств компания указала «неблагоприятную ситуацию на рынке, в частности, значительное увеличение ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации в течение текущего года».

Стоит отметить, что это не первый случай финансовых затруднений у «Гарант-инвеста». Ранее, 14 марта, компания уже допустила технический дефолт по тому же выпуску серии 002Р-07, не выполнив обязательства по выкупу облигаций в рамках оферты на общую сумму 2,833 млрд рублей.

Помимо этого, «Гарант-инвест» заявил о невозможности своевременного исполнения обязательств по предстоящим процентным платежам и офертам по другим выпущенным облигациям. В настоящее время компания активно работает над различными вариантами реструктуризации всех находящихся в обращении облигационных выпусков. Среди рассматриваемых мер:

• изменение сроков и условий исполнения обязательств по облигациям;
• продажа принадлежащих компании объектов коммерческой недвижимости;
• привлечение акционерного капитала, что может предоставить держателям облигаций потенциальную возможность получения прибыли от роста стоимости акций.

Представители «Гарант-инвеста» подчеркнули, что, несмотря на сложившиеся обстоятельства и неблагоприятную рыночную конъюнктуру, компания приложит «все возможные усилия для поиска оптимального решения, позволяющего удовлетворить все обязательства перед держателями облигаций».

Речь идет о выпуске Гарант-Инвест 002P-07 RU000A106SK2 (рег. номер 4B02-07-71794-H-002P) с фиксированным купоном и погашением в 2028 году. В рамках этого размещения компания заняла у инвесторов 4 млрд. рублей.

Гарант-Инвест дефолт по выпуску 002P-07 – что делать?

Вложение в ценные бумаги в виде покупки облигаций – это предоставление денег эмитенту в долг.

Как следует из официально проспекта эмитента, Гарант-Инвест выпустил биржевые облигации процентные и/или дисконтные неконвертируемые бездокументарные с централизованным учетом прав, размещаемые по открытой подписке в рамках программы биржевых облигаций серии 002Р.

Приобретенные вами бумаги – это бумаги седьмой серии этого выпуска (маркировка «-07» в названии бумаги).

Согласно п. 8.7. Проспекта ценных бумаг Гарант-Инвеста, владелец Биржевой облигации имеет право:

1. на получение при погашении Биржевой облигации в предусмотренный ею срок номинальной стоимости Биржевой облигации (соответствующей части номинальной стоимости, в случае если решение о частичном досрочном погашении принято Эмитентом в соответствии с п. 6.5 Программы).
2. Владелец Биржевой облигации имеет право на получение процента от непогашенной части номинальной стоимости Биржевой облигации (купонного дохода), в порядке и сроки, установленные в Программе и Решении о выпуске, в случае если Решением о выпуске будет предусмотрена выплата купонного дохода.
3. Владелец Биржевых облигаций имеет право требовать приобретения Биржевых облигаций Эмитентом в случаях и на условиях, предусмотренных Программой и Решением о выпуске. Все задолженности Эмитента по Биржевым облигациям будут юридически равны и в равной степени обязательны к исполнению.

В силу статьи 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (пункт 1 статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно п. 1. ч. 4 ст. 17.1. Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», владельцы имеют право требовать досрочного погашения облигаций до наступления срока их погашения независимо от указания такого права в решении о выпуске облигаций в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям.

В соответствии с ч. 5 этой же статьи, существенным нарушениям условий исполнения обязательств по облигациям признается просрочка исполнения обязательства по выплате очередного процентного дохода по облигациям на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен решением о выпуске облигаций.

В качестве попытки избежать ответственности Гарант-Инвест может попытаться сослаться на п. 7 своей оферты к данному выпуску, согласно которому компания не отвечает за не выплату купонов (обязательства) в случае наличия соответствующих обстоятельств, но сразу скажем – это не сработает при правильной реакции с вашей стороны.

Гарант инвест облигации технический дефолт порядок действий

1. Досудебная претензия

Поскольку ФПК Гарант инвест является юридическим лицом, данный спор рассматривается районными судами, а значит, рассматривается в рамках Гражданского процессуального кодекса.

В таком случае обязательным является досудебный претензионный порядок. Его соблюдение обязательно и предусмотрено ст. 132 ГПК РФ.

Кроме того, досудебный порядок позволит оказать давление на эмитента и продемонстрировать серьезность ваших намерений. В случаях дефолтов по ценным бумагам, возмещение получают только те инвесторы, которые активнее всех и быстрее всех борются за свои права.

Такие инвесторы неудобны компаниям, поскольку не всегда дефолт является дефолтом, бывают случаи, когда это способ манипуляции ценными бумагами или способ затянуть момент исполнения обязательств по купонам для использования денег в других обязательствах.

Дефолт не означает, что у компании нет денег, это означает, что у нее нет денег конкретно на эти купоны. Для вас, как инвестора, это означает, что вы можете получить свои деньги, просто нужно постараться дополнительно и заставить компанию заплатить вам.

Досудебная претензия к ФПК Гарант инвест продемонстрирует компании, что именно вам нужно заплатить. Зачастую эмитентам намного выгоднее договориться и заплатить самым активным инвесторам (т.к. вас будет довольно немного в общем массиве обязательств), чем бороться с негативными последствиями, создаваемыми вами для компании.

Грамотное составление досудебной претензии и жалоб регуляторам позволят вам оказать существенное давление на компанию и заставить ее осуществить выплаты.

Наши юристы по ценным бумагам помогут составить грамотные требования к Гарант инвест.

Кроме того, помните, что в соответствии со ст. 15 ГК РФ Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Таким образом, ваши расходы на юридические услуги являются нашим убытком в связи с вашим незаконным неисполнением обязанностей ФПК Гарант инвест и подлежат возмещению.

2. Судебное производство

Как правило, вопросы с эмитентами решаются на первом этапе (досудебном). Если все же эмитент решает бороться до последнего или тянуть, нужно обращаться в суд.

Судопроизводство по такого рода вопросам – это отдельная категория споров, требующая глубокой экспертизы.

В исковом смысле у инвестора есть опция как подачи в суд искового заявления о взыскании купонов и самого «тела» займа, так и (при определенных обстоятельствах) подача иска о банкротстве эмитента.

Тема банкротства очень чувствительная для любого эмитента, поскольку сразу влечет большой объем негативных последствий по кредитным рискам, компании стараются избегать этого сценария.

Самое главное для инвестора: не бояться, не ждать у моря погоды, а бороться за свои деньги.

Здесь действует принцип – кто первый затребовал, тот быстрее всех и больше всех получит компенсацию и выплату, т.к. резервы у компаний не бесконечные и распределят их только на самых активных и «мешающих» инвесторов. Остальным придется ждать.

Если компания все-таки окажется в банкротстве, то «ждущим» инвесторам по статистике банкротств в среднем возмещают 1 рубль на каждые 10 вложенных рублей, т.е. не более 10% от размера вложений.

Обращайтесь к нашим юристам по акциям и облигациям для качественного сопровождения взыскания купонного дохода и тела займа по дефолтным ценным бумагам. Мы на связи с 8 утра и до 22 часов по МСК по телефонам в разделе контакты.