Технический дефолт по облигациям что делать

Васильев Кирилл, Ивеев Руслан

Кратко суть проблемы

К нам обратился клиент, который владел выпуском облигаций одной из российских компаний — эмитентов не первого эшелона. У клиента возник вопрос: «у эмитента технический дефолт по облигациям, что делать?».

Действительно, эмитент на момент подготовки претензии допустил пропуск четырех выплат купонного дохода по облигациям. В этом случае у владельца таких ценных бумаг (облигаций) есть право как требовать их досрочного погашения, так и просроченных выплат по купонам.

Мы начали процесс взыскания с досудебной претензии.

Процесс работы

В Общество с ограниченной ответственностью «СЕЛЛЕР»

ИНН 7725791850

141401, Московская область, г. Химки, ул. Рабочая, д.2А, корп. 22А, оф.304А

От Гражданина РФ ХХХХХХХХХХ

Исх. №—

от — года

Досудебная претензия

в связи с неисполнением обязательств по облигациям СЕЛЛЕР-БО-03 (рег. номер 4B02-03-00104-L)

Между мной и АО «Альфа Банк» заключено генеральное соглашение №111111111 от 21 мая 2021 г в соответствии с которым, банк предоставляет мне услуги брокера и депозитария, в банке на мое имя открыты:

Депо счет (НРД): 00000000000 в Депозитарии АО «Альфа-Банк»;

Депо счет (Euroclear): 00000000000 в Депозитарии АО «Альфа-Банк»

Депо счет (СПб РДЦ): 00000000000 в Депозитарии АО «Альфа-Банк»

Депо счет (СПб Банк): 00000000000 в Депозитарии АО «Альфа-Банк»

Брокерские счета в валюте РФ и иностранной валюте для расчетов по операциям на Фондовом, Валютном и Срочном рынках: 00000000000, 00000000000, 00000000000, 00000000000.

Кроме того, между мной и АО «ТБанк» заключен депозитарный договор № 00000000000 от «04» ноября 2021 г., в соответствии с которым мне открыт счет депо №00000000000.

Как следует из выписки по счету депо №00000000000 по состоянию на «10» февраля 2025 г, я являюсь владельцем 11111111 ценных бумаг ООО «Селлер» рег. номер 4B02-03-00104-L.

На основании решения о размещении биржевых облигаций серии БО-03, принятого единственным участником ООО «СЕЛЛЕР» «16» февраля 2024 г., (Решение от «16» февраля 2024 г. № 1-24) был осуществлен выпуск ценных бумаг – биржевых облигаций процентных неконвертируемых бездокументарных серии БО-03 номинальной стоимостью 1000 рублей

Как следует из Документа, содержащего условия размещения биржевых облигаций процентных неконвертируемых серии БО-03, а также Решения от «16» февраля 2024 г. № 1-24, погашение Биржевых облигаций производится денежными средствами в рублях Российской Федерации в безналичном порядке на 720-й день с даты начала размещения Биржевых облигаций (п. 5.1. и 5.2. Решения).

При этом, в период до погашения вышеуказанных биржевых облигаций, в соответствии Решением ООО «Селлер» обязалось выплачивать держателю облигаций доход, определяемый в соответствии с п. 5.4. Решения.

Так, согласно п. 5.4. Решения, доходом по Биржевым облигациям является сумма купонных доходов, начисляемых за каждый купонный период в виде процентов от номинальной стоимости Биржевых облигаций и выплачиваемых 4 в дату окончания соответствующего купонного периода. Биржевые облигации имеют 24 (Двадцать четыре) купонных периода. Длительность каждого из купонных периодов устанавливается равной 30 (Тридцати) дням.

Как следует из п. 3 Документа, содержащего условия размещения биржевых облигаций процентных неконвертируемых серии БО-03, дата начала размещения ценных бумаг: 26.03.2024.

Согласно п. 5.5. Решения, купонный доход по Биржевым облигациям, начисляемый за каждый купонный период, выплачивается в дату окончания соответствующего купонного периода. Порядок определения даты окончания каждого купонного периода по Биржевым облигациям указан в пункте 5.4 настоящего Решения о выпуске биржевых облигаций. Если дата окончания купонного периода приходится на нерабочий день, то перечисление надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за датой окончания купонного периода. Владелец Биржевых облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой- либо иной компенсации за такую задержку в платеже.

Порядок выплаты дохода по облигациям: Выплата (передача) купонного дохода по Биржевым облигациям производится в соответствии с порядком, установленным действующим законодательством Российской Федерации. Выплата (передача) купонного дохода по Биржевым облигациям производится денежными средствами в рублях Российской Федерации в безналичном порядке. Эмитент исполняет обязанность по осуществлению выплат по Биржевым облигациям путем перечисления денежных средств депозитарию, осуществляющему централизованный учет прав на Биржевые облигации.

Владельцы Биржевых облигаций и иные лица, осуществляющие в соответствии с федеральными законами права по Биржевым облигациям, получают причитающиеся им денежные выплаты в счет выплаты дохода по Биржевым облигациям через депозитарий, осуществляющий учет прав на Биржевые облигации, депонентами которого они являются. Для получения выплат по Биржевым облигациям указанные лица должны иметь банковский счет в российских рублях, открываемый в кредитной организации.

Передача денежных выплат при выплате дохода по Биржевым облигациям осуществляется депозитарием в соответствии с порядком, предусмотренным статьей 8.7 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», с особенностями в зависимости от способа учета прав на Биржевые облигации. Купонный доход по неразмещенным Биржевым облигациям или по Биржевым облигациям, переведенным на счет Эмитента в депозитарии, осуществляющем централизованный учет прав на Биржевые облигации, не начисляется и не выплачивается.

Как я указывал ранее, я являюсь владельцем биржевых облигаций ООО «Селлер» выпуска рег. номер 4B02-03-00104-L.

Как следует из Отчета по сделкам и операциям АО «Альфа Банк» за период с — по, ООО «Селлер» осуществило погашение купона 4B02-03-00104-L в следующие даты:

25.04.2024, 27.05.2024, 24.06.2024, 24.07.2024, 23.08.2024, 23.09.2024, 22.10.2024, 21.11.2024.

Вместе с тем, в период с 21.11.2024 года и до настоящего времени я не получил ни одной выплаты купонного дохода по облигациям выпуска 4B02-03-00104-L.

Как следует из анкеты выпуска 4B02-03-00104-L, размещенной на сайте Национального расчетного депозитария, по данной ценной бумаге объявлен дефолт.

Как следует из вышеуказанной анкеты, погашения №8, 9, 10, 11 под референсами КД 905276, 905277, 905278, 905279 не состоялись.

Таким образом, в настоящее время ООО «Селлер» имеет передо мной неисполненные обязательства по выплате купонного дохода по выпуску 4B02-03-00104-L за 4 (четыре) периода.

В силу статьи 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (пункт 1 статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно п. 1. ч. 4 ст. 17.1. Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», владельцы имеют право требовать досрочного погашения облигаций до наступления срока их погашения независимо от указания такого права в решении о выпуске облигаций в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям.

В соответствии с ч. 5 этой же статьи, существенным нарушениям условий исполнения обязательств по облигациям признается просрочка исполнения обязательства по выплате очередного процентного дохода по облигациям на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен решением о выпуске облигаций.

Для защиты своих интересов, в связи с вашим нарушением обязательств, я обратился за юридической помощью в ООО «Бонтекью», с которым был заключен договор № 000000 на информационно-консультационные юридические услуги по разработке правовой позиции, анализу первичных документов, подготовке досудебной претензии, ведению деловой переписки с ООО «Селлер», участию в переговорах с ООО «Селлер» (при назначении переговоров ООО «Селлер») в связи с невыплатой ООО «Селлер» купонного дохода по облигациям выпуска RU000A1083C2. Мои расходы по данному договору составили рублей.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Таким образом, наши расходы на юридические услуги являются нашим убытком в связи с вашим незаконным неисполнением обязанностей по Договору и подлежат возмещению.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 15, 309, 310 ГК РФ, ст. 17.1. Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» требую:

Приложения: